“水尾圣娘”是海南之神灵，其生平及显灵事迹，因年代湮远，已无从考稽。从海南民间传说，以及文昌市清澖港海岸那座“白土尾塔”，对岸“坡尾”村水滨的一座“水尾圣娘庙”去追源朔流，应是“圣娘”降坛，建庙于此，享受民间香火，后人以她命名，尊为“水尾圣娘”。

传说很久以前，清澜港对面东郊市潘家庄，有位潘姓渔民某天出海捕鱼，网获沉重木头一块。由于怪事频频发生，令村中父老啧啧称奇，认为该木头深具灵异之力，潘姓渔民许诺要为“神木”雕像建庙，但因家贫而作罢，任由“神木”置于猪栏处，日晒雨淋。此后，“神木”经常显灵作崇，村人必须焚香祷告，人畜才得到平安。据说，每到黄昏“神木”即失踪，而潘某屋外龙眼树上，却出现一位手细足小，肩披短裳，容貌慈祥的美丽姑娘。乡人知道神明降临，纷纷催促潘某发动筹款建庙，但是庙址难觅，众人设坛求助神明之际，人群中跳出一孩童，直奔八里外之“坡尾村”，于滨水之处指手划脚，择定庙址，问题于是迎刃而解。

神明既以女身显灵，人们就称其为“圣娘”了。东南亚各地海南人，甚至潮州，福建及广东等人士，仰其神威而尊奉“水尾圣娘”者，不计其数。